Должностная инструкция бухгалтера-операциониста банка

УТВЕРЖДАЮ:

_______________________________

[Наименование должности]

_______________________________

_______________________________

[Наименование организации]

_______________________________

_______________________/[Ф.И.О.]/

«______» _______________ 20___ г.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

Бухгалтера-операциониста банка

1. Общие положения

1.1. Настоящая должностная инструкция определяет и регламентирует полномочия, функциональные и должностные обязанности, права и ответственность бухгалтера-операциониста банка [Наименование организации в родительном падеже] (далее — Компания).

1.2. Бухгалтер-операционист банка назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом руководителя Компании.

1.3. Бухгалтер-операционист банка относится к категории специалистов и подчиняется непосредственно [наименование должности непосредственного руководителя в дательном падеже] Компании.

1.4. На должность бухгалтера-операциониста банка назначается лицо, имеющее среднее (полное) общее образование и специальную подготовку по установленной программе по каждому виду осуществляемых им банковских операций.

1.5. Требования к опыту практической работы бухгалтера-операциониста банка: стаж работы в кредитной организации не менее двух лет.

1.6. Особые условия допуска бухгалтера-операциониста банка к работе: не установлено.

1.7. Бухгалтер-операционист банка отвечает за:

• соблюдение требований исполнительской, трудовой и технологической дисциплины;
• сохранность находящихся у него на хранении (ставших ему известными) документов (сведений), содержащих (составляющих) коммерческую тайну Компании и третьих лиц-партнеров и клиентов Компании.

1.8. Бухгалтер-операционист банка должен знать:

• порядок оформления и формы банковских документов;
• правила приема, выдачи, учета и хранения денежных средств, ценных бумаг и иных ценностей;
• план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения;
• лимиты остатков кассовой наличности, установленные для клиентов банка;
• правила эксплуатации электронно-вычислительной техники;
• основы организации труда;
• основы законодательства о труде;
• правила внутреннего трудового распорядка;
• правила и нормы охраны труда, техники безопасности и противопожарной защиты.

1.9. Бухгалтер-операционист банка в своей деятельности руководствуется:

• законодательством РФ, нормативными документами, регулирующими банковскую деятельность в РФ;
• Гражданским Кодексом РФ;
• Федеральным законом от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России);
• Положением ЦБР от 24 апреля 2008 г. № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»;
• Положением Банка России от 29 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России»;
• Положением Банка России от 19 июня 2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»;
• Положением Банка России от 27 февраля 2017 г. № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения»;
• другими нормативно-правовыми актами, инструкциями и методическими рекомендациями, касающимися деятельности кредитных организаций.

1.10. В период временного отсутствия бухгалтера-операциониста банка (отпуск, болезнь), его обязанности возлагаются на [наименование должности заместителя].

2. Функции

На бухгалтера-операциониста банка возлагаются следующие функции:

2.1. Оперативное и качественное расчетно-кассовое обслуживание клиентов — юридических лиц.

2.2. Непосредственное выполнение банковских операций по безналичным расчетам клиентов — юридических лиц.

3. Должностные обязанности

Бухгалтер-операционист банка выполняет следующие должностные обязанности:

3.1. Прием платежных поручений от клиентов, проверка соответствия реквизитов, полноты и правильности их оформления, соответствия требованиям, установленным Положением Банка России от 29 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России». При этом основными направлениями контроля платежных документов являются: проверка проставленных в платежных документах номеров корреспондентских счетов, МФО и кодов коммерческих банков и расчетно-кассовых центров в соответствии с классификатором, соответствие печати и подписей с карточкой образцов подписей, соответствие подписи с образцом подписи на пластиковой карточке, соответствие указанного счета Клиента счету в системе Банка, отсутствие в оформленных документах исправлений и дописок, наличие в соответствующей графе даты получения товара или предварительные условия оплаты и т. д..

3.2. Изготовление платежных поручений клиентам.

3.3. Формирование выписок по рублевым и валютным счетам клиентов и подборка необходимых к ним приложений.

3.4. Ведение картотеки, проведение операций по списанию денежных средств со счетов клиентов на основе исполненных документов, иных требований и поручений клиентов, при соблюдении очередности списания денежных средств со счета клиентов в соответствии со ст. 855 ГК РФ, а также соблюдении сроков выдачи заработной платы, перечисления сумм налогов и начислений на фонд заработной платы.

3.5. Осуществляет бухгалтерские проводки по данным операциям и оплачивает их текущим днем.

3.6. Выдача наличных денежных средств по чеку.

3.7. Оформление документов на прием наличных денежных средств в кассу банка.

3.8. Выдача чековых книжек;.

3.9. Выдача справок и дубликатов документов по запросу клиента.

3.10. Сортировка банковских документов для архива.

3.11. Списание комиссионных платежей за расчетно-кассовое обслуживание клиентов в течение операционного дня (например: комиссионные платежи за изготовление платежных поручений, выдача наличных денежных средств по чеку, сдача наличных на расчетный счет, валютный контроль, перевод валютных платежей и платежей в валюте РФ, выдача справок клиентам, выдача чековых книжек и т. д.).

3.12. Консультации и оперативное решение возникающих вопросов клиентов и банков.

3.13. Подготовка справок различного содержания (например: об имеющихся средствах, об открытии счета, на таможню, об оборотах и т. д.) и выдача дубликатов документов по запросу клиента.

3.14. Инкассация денежных средств (оформление приходного кассового ордера, списание комиссии, проводка через транзитные счета).

3.15. Подготовка запросов по вопросам, возникающим в процессе деятельности структурного подразделения банка, а также подготовка ответов на запросы, поступающие из других банков.

3.16. Подтверждение остатков по расчетным счетам.

3.17. Проверка кассовой дисциплины клиентов.

В случае служебной необходимости бухгалтер-операционист банка может привлекаться к выполнению своих должностных обязанностей сверхурочно, в порядке, предусмотренном положениями федерального законодательства о труде.

4. Права

Бухгалтер-операционист банка имеет право:

4.1. На все предусмотренные законодательством социальные гарантии.

4.2. Требовать от руководства банка оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и осуществлении прав.

4.3. Требовать создания условий для выполнения служебных обязанностей, в том числе предоставления необходимого оборудования, технических средств и т.д..

4.4. Знакомиться с проектами решений руководства банка, касающимися его деятельности.

4.5. Вносить на рассмотрение руководства банка предложения по улучшению организации и совершенствованию методов выполняемой им работы.

4.6. Запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей.

4.7. Повышать свою профессиональную квалификацию.

5. Ответственность и оценка деятельности

5.1. Бухгалтер-операционист банка несет административную, дисциплинарную и материальную (а в отдельных случаях, предусмотренных законодательством РФ, — и уголовную) ответственность за:

5.1.1. Невыполнение или ненадлежащее выполнение служебных указаний непосредственного руководителя.

5.1.2. Невыполнение или ненадлежащее выполнение своих трудовых функций и порученных ему задач.

5.1.3. Неправомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях.

5.1.4. Недостоверную информацию о состоянии выполнения порученной ему работы.

5.1.5. Непринятие мер по пресечению выявленных нарушений правил техники безопасности, противопожарных и других правил, создающих угрозу деятельности предприятия и его работникам.

5.1.6. Не обеспечение соблюдения трудовой дисциплины.

5.2. Оценка работы бухгалтера-операциониста банка осуществляется:

5.2.1. Непосредственным руководителем — регулярно, в процессе повседневного осуществления работником своих трудовых функций.

5.2.2. Аттестационной комиссией предприятия — периодически, но не реже 1 раза в два года на основании документированных итогов работы за оценочный период.

5.3. Основным критерием оценки работы бухгалтера-операциониста банка является качество, полнота и своевременность выполнения им задач, предусмотренных настоящей инструкцией.

6. Условия работы

6.1. Режим работы бухгалтера-операциониста банка определяется в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка, установленными в Компании.

6.2. В связи с производственной необходимостью бухгалтер-операционист банка обязан выезжать в служебные командировки (в том числе местного значения).

7. Право подписи

7.1. Бухгалтеру-операционисту банка для обеспечения его деятельности предоставляется право подписи организационно-распорядительных документов по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящей должностной инструкцией.

С инструкцией ознакомлен ___________/____________/ «____» _______ 20__ г.

(подпись)